严格审查第三方支付平台，防范洗钱和诈骗风险

近期，由于第三方支付行业（包括菲律宾的GCash等）存在被利用于洗钱和诈骗的风险，银行公会发布了关于第三方支付平台虚拟账户服务的强化监管措施。这一措施旨在加强支付平台的交易安全，确保菲律宾支付行业的稳定和安全。

主要措施概述

1. 事前开户与事后监控：银行在提供虚拟账户服务时，必须严格遵守开户审查程序，并对交易进行实时监控。对于评估为高风险的客户，银行将根据交易类型和实际收款需求采取更严格的管理措施。

2. 识别与监控可疑交易：为降低第三方支付平台被用于洗钱的风险，银行公会结合监管部门的指导，收集异常交易类型信息，并提供给会员银行参考，帮助识别潜在的风险交易。

3. 强化对第三方支付业者的尽职调查：银行将加强对支付平台的身份验证和风险管理，确保平台遵守所有相关法规。对于拒绝提供必要资料或不配合审查的支付平台，银行有权终止合作。

4. 持续审查与风险管理：银行将持续审查支付平台的交易，确保合规性。如果发现违法行为，银行可以立即终止合作，并向有关部门报告。

5. 全面打击诈骗行为：为响应政府反诈骗政策，银行公会将与会员银行及政府机关紧密合作，阻止诈骗及非法资金流动，打击洗钱、诈骗等违法行为。

未来展望

银行公会将继续加强与菲律宾本地支付平台（如GCash）的合作，优化身份验证和风险控制机制，确保用户支付安全并打击非法活动，保护商户与消费者的利益